Payselection и другие криминальные схемы Арсена Акопяна

Как платежные сервисы связаны с крупными банками, онлайн-казино

С октября 2022 года в России функционирует сервис приема онлайн-платежей Payselection, который его бенефициары презентуют как «надежное и простое решение, отвечающее всем потребностям онлайн-бизнеса». Подчеркивается, что надежность и безопасность платежей гарантируют такие кредитные учреждения, как «Альфа Банк», «Московский кредитный банк» и банк «Зенит». Официальным владельцем и гендиректором юрлица сервиса ООО «Пэйселекшн», декларирующего многомиллионную прибыль, является Игорь Кравцов. Однако фактическим бенефициаром гораздо более масштабного «теневого» бизнеса в сети называют Арсена Акопяна – создателя схемы движения платежей для запрещенных на территории России «детских казино», онлайн-казино, ставок на спорт и «черных букмекеров». В частности, вывод финансов за границу осуществлялся Акопяном через созданный им Payment.center. Этот сервис пользовался покровительством топ-менеджеров Транскапиталбанка Натальи Базалей и Артема Нечаева, осуществлявших «прикрытие» бизнеса онлайн-казино Payment.center и оперативно ликвидировавших его платежные проблемы. В свою очередь, через Payselection и другие структуры Акопяна осуществляется значительная часть теневых операций Газпромбанка, где ООО «Пэйселекшн» получило монополию на обслуживание. Деловыми партнерами и участниками схем Акопяна являются Руслан Маннанов и Алексей Корнеев – владельцы провайдера онлайн-платежей Empayre.com, основным источником трафика для которого служит сайт pin-up68a.com – одно из зеркал запрещенного в России онлайн-казино Pin-up. Значительную часть дохода, полученного от реализации незаконных схем с участием банковских учреждений, Маннанов, Корнеев и Акопян инвестируют в покупку российской и зарубежной недвижимости. Например, в апартаменты в элитной башне Emaar Beachfront в Дубае. При этом большая часть официального российского бизнеса Алексея Корнеева приносит многомиллионные убытки; в «минус» работает и де-юре принадлежащая Арсену Акопяну московская ресторанная компания «Диспут».  Об этом сообщает  EXPERT

«Теневая» сторона Payselection

Сервис приема онлайн-платежей  Payselection функционирует в России с октября 2022 года. На официальном сайте он презентуется как «надежное и простое решение, отвечающее всем потребностям онлайн-бизнеса». Там же говорится о бесперебойной работе сервиса при обработке большого объема транзакций и операций в реальном времени, возможности осуществлять оплату из любой страны, используя любую карту и т.д. Утверждается, что надежность и безопасность платежей гарантируют несколько кредитных учреждений, в частности,  «Альфа Банк»,  «Московский кредитный банк» и  банк «Зенит». В общем, звучит многообещающе, ведь реклама, как известно, двигатель торговли. В финансовом плане  ООО «Пэйселекшн», чей основной вид деятельности – разработка компьютерного программного обеспечения, также не бедствует: в 2024 году выручка компании составила  173,6 млн рублей, чистая прибыль –  71 миллион. Годом ранее показатели были гораздо скромнее: выручка –  70,7 миллиона, прибыль –  6,7 млн рублей, а в 2022-м фирма сработала «в минус» на  3,2 миллиона. Впрочем, для сервиса это был год старта. Единственным официальным владельцем и гендиректором ООО «Пэйселекшн» в открытых источниках указан  Игорь Кравцов. На него же в декабре 2022 года было зарегистрировано столичное  ООО «Пэйкасса», специализирующееся на аренде и лизинге офисных машин и оборудования. По итогам 2024 года фирма отчиталась о выручке в размере  4,1 млн рублей и чистой прибыли в  1,4 миллиона (для сравнения: в 2023-м при выручке в  1,4 миллиона, был задекларирован убыток в  161 тыс. рублей). Однако на практике далеко не все в деятельности Payselection выглядит столь презентабельно, а главное законно, как может показаться на первый взгляд. Начнем с того, что бенефициаром сервиса в сети называют  Арсена Акопяна – человека с довольно туманной биографией и весьма сомнительной репутацией. Именно Акопян считается создателем схемы движения платежей для запрещенных на территории России так называемых «детских казино», онлайн-казино, ставок на спорт и «черных букмекеров». Согласно сетевым публикациям, платежным бизнесом Акопян занимается уже более 12 лет. Причем он начинал работать со скандально известной платежной системой  РБК Мани ( RBK.money), чье юрлицо  НКО «ЭПС», оказавшись на грани банкротства, в 2021 году добровольно отказалось от лицензии Центробанка. Детище Акопяна –  Payment.center, созданный в 2019-м и «засветившийся» в схеме вывода финансов. Совместно с инвестфондом  «SKY Investment Group», Payment.center обслуживал онлайн-платежи и выводил денежные средства в аффилированные зарубежные структуры.

Участники схемы: Транскапиталбанк и Газпромбанк

Своим финансовым успехом Арсен Акопян, не в последнюю очередь, обязан тесным связямс топ-менеджментом  Транскапиталбанка – заместителем руководителя Дирекции некредитных продуктов и дистанционных каналов  Натальей Базалей и начальником управления систем онлайн-обслуживания  Артемом Нечаевым. Этот «тандем» скрывал от банковского руководства «теневые» проекты», оперативно ликвидируя платежные проблемы Payment.center. Кроме того, Наталья Базалей в течение нескольких лет осуществляла «прикрытие» бизнеса онлайн-казино Payment.center, получая вознаграждение, а проще говоря – откат, в размере 0,5-1% от ежемесячного оборота, достигавшего  9 млрд рублей. По сигналу Payment.center она закрывала аналогичные проекты, препятствую конкурентам сервиса работать с банком. Еще одно кредитное учреждение, где «пустил корни» уже Payselection –  Газпромбанк ( ГПБ), значительная часть теневых операций которого осуществляется через структуры Акопяна и его деловых партнеров. Фактически, ООО «Пэйселекшн» получило монополиюна обслуживание внутри ГПБ, отказывающего «белым» клиентам, после чего на них выходят менеджеры Payselection с предложением информационно-технического обслуживания. При этом в тарифы заложены проценты всех лиц, задействованных в незаконной схеме. Авторы сетевых публикаций подчеркивают, что оборот «Пэйселекшн», увеличенный за счет реальных мерчантов в ГПБ, позволяет добавлять к обороту «серый» и «черный» трафик казино и беттинг-платформ. Нелегальный трафик размывают «белым», во избежание «засветить» транзакции перед Центробанком. Объемы оборота позволяют направлять трафик для диверсификации в  «Кредит Урал Банк» – «дочерний» банк ГПБ. В этом случае ежемесячные реальные обороты оцениваются более чем в  5 млрд рублей.

Деловые партнеры Арсена Акопяна

Среди деловых партнеров Арсена Акопяна в сети фигурируют бывший совладелец RBK.money  Кирилл Бурлаков, выходец из того же сервиса  Руслан Маннанов,  Василий Мелихов и  Алексей Корнеев. Маннанов и Корнеев упоминаются как владельцы  Empayre.com, аффилированного с  Calypso Pay и  Gate.Express. Созданную ими сеть, в 2018-2023 гг. активно действовавшую в ряде российских банков и небанковских кредитных организаций, характеризуют не иначе, как ОПГ. Правда, все закончилось вмешательством Центробанка и потерей лицензий. Empayre.com – это провайдер онлайн-платежей и платежный шлюз, аффилированный с зарегистрированной в Великобритании компанией  «Empayre LTD», чей бенефициар – резидент РФ с московской пропиской Алексей Корнеев. Calypso.finance и Gate.Express ссылаются на одну и ту же канадскую лицензию  Calypso Pay LTD, привязанную к сайту  Calypso.finance, исходя из канадского реестра MSB (Money Services Business). Основной источник трафика для Empayre.com – сайт  pin-up68a.com, одно из зеркал запрещенного в России онлайн-казино  Pin-up. Практически все пополнения казино идут через банковские карты Visa, Mastercard, Мир. Однако необходимо иметь договоренности с банком-эквайером и отделом эквайринга, чтобы те «закрывали глаза» на подмену MCC-кода для объема транзакций ежемесячно на несколько миллиардов рублей. Для этого у Акопяна есть «нужные люди» в МТС Банке, Газпромбанке и УралКредитБанке. Российская аудитория дает около 25% общемирового трафика запрещенного онлайн-казино Pin-up через его зеркала – это 2,1 млн человек из 9,4 млн общего числа и это десятки миллиардов рублей в месяц, платежи по которым обслуживает компания Empayre.com.
По оценкам экспертов, при помощи Empayre.com украинское онлайн-казино Pin-up осуществляет финансирование на десятки миллиардов рублей. Кроме того, на доходы от обслуживания запрещенных игорных ресурсов бенефициары бизнеса приобретают российскую недвижимость. Например, у Руслана Маннанова имеются особняк ценой  110 млн рублей в Красногорске и коллекция дорогостоящих автомобилей, включая Lamborghini Urus, Bentley и BMW X6M. У Алексея Корнеева – дом за  65 млн рублей в элитном поселке «Княжье Озеро», квартира в Москве за  55 млн рублей и несколько апартаментов общей стоимостью более  2 млн долларовв одной из самых дорогих башен в Emaar Beachfront – элитном районе Дубая. Там же владеет несколькими квартирами и Арсен Акопян.

Бизнес в «минусе», но это не проблема!

С официальным российским сегментом бизнеса дела у Алексея Корнеева обстоят далеко не столь блестяще. В частности, принадлежащая ему московская компания «Тимджед», специализирующаяся на разработке компьютерного программного обеспечения, по итогам 2024 года отчиталась о выручке в  36 млн рублей и убытках в размере  54,4 миллиона. В «минус» прошлый год отработал еще целый ряд коммерческих структур, в которых у коммерсанта имеются доли. Например, убытки  ООО «Квантум» при нулевой выручке составили  2,4 млн рублей;  ООО «Ньюдрайвтехнолоджи» задекларировало выручку в  6,6 миллионаи убыток в  124,5 миллиона;  ООО «Юникор», не имея выручки, ушло «в минус» на  392 тыс. рублей. На этом фоне исключение представляет разве что специализирующееся на гостиничной деятельности  ООО «Утари»: его прошлогодняя выручка –  58,7 миллиона, прибыль –  10,4 млн рублей. Кстати, похожая ситуация сложилась и у мастера финансовых схем Арсена Акопяна. Большая часть принадлежавших ему юрлиц на сегодняшний день ликвидированы, а продолжающее функционировать ресторанное  ООО «Диспут» закончило 2024 год без выручки и с убытками в размере  5,9 млн рублей. Хотя, как нам уже известно, доход Акопяну приносит совсем другая деятельность, а благодаря крупным банкам он и его компаньоны продолжают дельнейшую реализацию криминальных схем.