Finiko: Как доверие обернулось многомиллиардным обманом
Старые грабли опять ударили по финансовой пирамиде Finiko. Рублем – по доверчивым любителям легкого заработка, ножом – по ее отцу-основателю Эдварду Сабирову.
Говорят, обманутые казахские клиенты нашли башкирско-татарско-турецкого манипулятора в Арабских Эмиратах.
Генерация прибыли
Появившись в Казани, Finiko позиционировала себя как «автоматизированная система генерации прибыли» и обещала избавить жителей Татарстана от кредитов. Лицом бренда стал предприниматель Кирилл Доронин, о нем известно, что в 2010 году он издал книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов». А через несколько лет основал компанию, которая декларировала лозунги вроде «вытащим людей из кредитного рабства».
Та компания называлась «Эскалат» и представлялась антиколлекторским агентством. Обещала гражданам, что выкупит их долги у банков за 30% от суммы и избавит от выплаты процентов. За полтора года по всей России Доронин открыл около 800 офисов, а услугами фирмы воспользовались 28 тысяч человек с совокупной суммой долга 1,5 млрд рублей. Но рекламируемая схема отчего-то не сработала: долги благодаря этой фирме не закрывались, а росли, проект «Вкладер» обернулся как минимум 40 исками от пострадавших клиентов, в 2015 году лавочка закрылась. Легенда компании гласит, что Доронин не сдался и стал искать лучших экономистов, трейдеров и программистов. Вместе они должны были придумать, как все-таки спасти россиян от долгов и сделать богатыми. Об этом сообщает ПРУФЫ
Такие люди нашлись: партнерами Доронина стали Зыгмунт Зыгмунтовичь (не псевдоним) и однофамильцы Марат и Эдвард Сабировы. Четыре года после закрытия «Эскалата» они разрабатывали и тестировали различные схемы, и результатом их работы якобы стала та самая Finiko, о которой Википедия теперь бесстрастно сообщает: «Finiko (Финико) – российская финансовая пирамида, по предварительным оценкам сумма инвестиций достигает 7 млрд рублей...». Создатели использовали красивые иностранные слова, заявляя, что получают доход, применяя не принцип финансовой пирамиды, а за счет умелого трейдинга на мировых биржах «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».
Вот как описывал работу системы сам Доронин на одной из многочисленных конференций: «Ключевая компетенция компании – уметь зарабатывать на различных фондовых рынках. Для того чтобы снизить абсолютно все риски, мы разработали математическую модель для работы с большим числом высоковолатильных рискованных инструментов. Мы зарабатываем на четырех принципиальных рынках: это Форекс, Чикагская сырьевая биржа, Мосбиржа и Bitfinex. На каждой бирже используются различные инструменты, всего их где-то 24 сейчас. Задача каждого инструмента – дать доходность от 2 до 5% в день. Если вы пообщаетесь с профессиональными трейдерами, то они не дадут соврать, что волатильность позволяет зарабатывать даже больше, но мы ставим как план 2-5% в день от инструмента. Даже если у меня по результатам дня половина инструментов срабатывают в ноль или небольшой минус, то в пересчете на все инструменты доходность компании составляет от 1 до 3% в день. Иногда и больше».
Предлагались ставшие популярными программы, по которым якобы можно купить любой автомобиль или квартиру за 35% от их стоимости. Но можно было вообще не заморачиваться программами - тем, кто просто хотел заработать, предлагали разместить депозит под 20-30% в месяц.
Дело по факту организации финансовой пирамиды Finiko было возбуждено в конце 2020 года. МВД по Татарстану указывало, что «инвесткомпания» не получала лицензии на работу форекс-дилером и не числилась в госреестрах и налоговых органах РФ. Центральный банк России включил Finiko в список компаний с признаками нелегальной деятельности. В июле 2021 года сооснователь финансовой пирамиды Кирилл Доронин задержан и арестован. Его поместили в СИЗО. Затем суды начали арестовывать не только организаторов финпирамиды, но и тех, кто занимался маркетингом и привлекал новых участников в структуру.
На территории Казахстана было создано структурное подразделение Finiko. Там компанию тоже признали финансовой пирамидой. В 2023 году суд Костаная приговорил «звезду» Finiko Николая Бухарина к семи годам колонии и удовлетворил гражданские иски потерпевших на сумму более 100 млн тенге (более 20 млн руб.). Хотя его адвокат аргументировал, что Бухарин не обогатился, а иски надо подавать к организаторам Finiko в России.
Бурный финиш
Одним из лидеров команды Finiko стал Эдвард Сабиров – глава отдела трейдинга. Уроженец Уфы, к трейдингу в юные годы его приобщила мама. Учиться после школы отправился в Казань, где и познакомился с создателями Finiko. Сабиров приобрел пакет акций ООО «З-Сити Техно» – компании, которая готовилась привлечь 70 млрд руб. на застройку города-спутника Казани – наукограда Иннополис. Доля Эдварда Сабирова составила 33,4%, а его партнером (через ООО «Развитие иннополиса») стал бывший министр связи РФ Николай Никифоров.
Никифорову позже пришлось оправдываться: он якобы не имеет отношения к «З-Сити Техно». Эта фирма не занималась строительством объектов в Иннополисе, ее перипетии не скажутся... и т.п...
В МВД РФ поступило более 650 заявлений от пострадавших вкладчиков из Краснодарского, Красноярского и Приморского краев, Тюменской, Самарской, Новосибирской, Челябинской, Иркутской областей и из Республики Казахстан, Центробанк РФ заметил в Finiko признаки финансовой пирамиды. На всякий случай Эдвард Сабиров из России уехал, оформил гражданство Турции, и скрывался от обманутых вкладчиков и бывших партнеров в Эмиратах.
И вот свежий факт его биографии. На территорию виллы в Дубае, где проживают супруги Сабировы, якобы проникли злоумышленники, которые напали на них, нанесли Сабирову увечья (по слухам, даже отрезали ухо), и похитили деньги – примерно $300 тысяч.
По подозрению в вооружённом ограблении задержаны пятеро граждан Казахстана. По данным полиции Дубая, они проникли на виллу гражданина Турции, нанесли ножевые ранения ему и его супруге, после чего похитили 1,2 миллиона дирхамов. После совершения преступления подозреваемые покинули ОАЭ, вылетев в Турцию и Россию. Анорбек Тюмибаев и Есболат Кенжегазы задержаны при попытке вылететь из России - один из них в аэропорту Внуково, другой — в Домодедово. 3 января в Москве Солнцевский районный суд удовлетворил ходатайство о заключении подозреваемых под стражу. Сейчас идет работа по подготовке их экстрадиции в ОАЭ, где их обвиняют в вооруженном нападении и похищении крупной суммы денег.
